Meer grip op toekomstige wisselkoersen.
Bespreek hoe vaste of flexibele valutatermijncontracten kunnen aansluiten op toekomstige zakelijke betalingen of ontvangsten in vreemde valuta.
- Voor concrete toekomstige zakelijke geldstromen
- Vaste en flexibele forwards afhankelijk van beschikbaarheid
- Persoonlijke uitleg over werking en voorwaarden
Vooruitkijken naar toekomstige valutaverplichtingen
Een termijncontract kan meer voorspelbaarheid geven, maar kent ook verplichtingen en risico’s. De geschiktheid en voorwaarden moeten per situatie worden beoordeeld.
Meer budgetzekerheid
Leg voor een toekomstige zakelijke geldstroom een wisselkoers vast wanneer het product beschikbaar en passend is.
Vaste of flexibele structuur
Kies afhankelijk van de partnervoorwaarden tussen een vaste afwikkeldatum of een flexibeler opnamevenster.
Persoonlijke toelichting
Bespreek de praktische werking, verplichtingen en scenario’s met je vaste contactpersoon.
Een wisselkoersbeweging kan je marge beïnvloeden
Tussen het aangaan van een contract en de daadwerkelijke betaling kan een valuta sterker of zwakker worden. Daardoor verandert de waarde van je toekomstige kosten of opbrengsten in euro.
- Breng toekomstige betalingen en ontvangsten in kaart
- Bepaal bedragen, valuta en verwachte momenten
- Bespreek welk deel je mogelijk wilt afdekken
- Vergelijk spot, vaste forward en flexibele forward
- Controleer verplichtingen, limieten en eventuele zekerheidsvoorwaarden
Een zorgvuldig proces voor valutarisicobeheer
Termijncontracten zijn geen garantie op een financieel voordeel. Ze zijn bedoeld om onzekerheid rondom een commerciële geldstroom te beheersen.
Inventariseer de blootstelling
Zet toekomstige contracten, facturen en ontvangsten per valuta en periode op een rij.
Bepaal je doel
Kies of je vooral budgetzekerheid, flexibiliteit of een combinatie daarvan zoekt.
Bespreek de structuur
Laat de werking, looptijd, verplichtingen en mogelijke scenario’s toelichten.
Bevestig alleen na beoordeling
Ga pas een transactie aan wanneer alle voorwaarden duidelijk zijn en het product passend en beschikbaar is.
Valutarisico ontstaat bij toekomstige verplichtingen en inkomsten
Vooral tijd tussen prijsafspraak, facturatie en betaling kan zorgen voor onzekerheid in de uiteindelijke eurowaarde.
Importeur met inkoop in USD
Een toekomstige dollarbetaling kan duurder worden wanneer de euro verzwakt.
Exporteur met omzet in GBP
Een toekomstige pondontvangst kan minder euro opleveren wanneer het pond verzwakt.
Project met vaste verkoopprijs
Een afgesproken verkoopprijs kan onder druk komen wanneer de inkoopvaluta beweegt.
Forwards brengen verplichtingen en mogelijke aanvullende voorwaarden mee
Beschikbaarheid is afhankelijk van klantacceptatie, krediet- of limietbeoordeling en de voorwaarden van de gekozen financiële partner. Er kunnen voorwaarden gelden rond afwikkeling, limieten, wijziging en zekerheden. Publiceer definitieve details pas na partnerselectie.
Vragen over valutatermijncontracten
Deze informatie is algemeen en vervangt geen beoordeling van je specifieke financiële situatie of contractvoorwaarden.
Een valutatermijncontract legt voor een toekomstig moment of venster een wisselkoers vast voor een afgesproken bedrag. Daarmee ontstaat ook een verplichting volgens de contractvoorwaarden.
Een vaste forward heeft doorgaans één afgesproken afwikkelmoment. Een flexibele forward kan binnen een overeengekomen periode meer ruimte bieden. De exacte werking verschilt per partner en contract.
Niet zonder meer. Wijziging of beëindiging kan afhankelijk zijn van marktwaarde, partnergoedkeuring en aanvullende kosten of verplichtingen.
Nee. Een forward is bedoeld om een koersrisico te beheersen, niet om gegarandeerd een betere uitkomst te behalen dan de toekomstige spotkoers.
Dat is afhankelijk van de gekozen partner, het klantprofiel, de limiet en het product. Definitieve informatie volgt vóór publicatie en vóór het aangaan van een transactie.
Breng je toekomstige valutastromen in kaart
Plan een gesprek over je betalingen, ontvangsten en gewenste mate van zekerheid. Daarna kan worden beoordeeld welke mogelijkheden beschikbaar en passend zijn.